｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정｣ 일부개정 고시

[첨부: 1. 금융정보분석원 고시 제2025-2호( 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」).hwpx] ◎ 금융정보분석원 고시 제2025-2호 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」일부개정규정을 다음과 같이 고시 합니다. 2025년 10월 22일 금융정보분석원장 1. 개정이유 공중 등 협박목적 및 대량살상무기 확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법령 개정(법률 제20713호, 2025. 1. 21., 일부개정 및 대통령령 제35719호, 2025. 8. 26., 일부개정) 등으로 인하여 그간 발생한 동법 하위규정의 개정 필요사항을 반영하기 위함 2. 주요내용 가. 법률 약칭 정비 (안 제2‧30‧43‧73‧74‧108‧119‧135조) 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기 확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」상 약칭을 「테러자금금지법」으로 사용하고 있으므로 업무규정상 약칭을 일치하도록 함 나. 대량살상무기확산 관련 내용 명시 (안 제4장 제6절 및 제10장제5절 제명, 제73‧75‧135‧136조) 테러자금금지법령 및 업무 규정상 ‘대량살상무기확산 자금’ 내용을 명시하고 있어 고객확인 관련 조문에도 이를 명시함 다. 금융거래제한대상자 용어 정비 (안 제30‧43‧73‧74‧108‧19‧135‧136조) 테러자금금지법령상 ‘금융거래등제한대상자’에 대해 금융거래 및 재산권 처분제한을 두고 있어 용어를 일치하도록 함 라. 강화된 고객확인 이행 등 관련 인용 조문 반영 ( 안 제30‧74‧136조) 개정 테러자금금지법령에서 금융위원회로부터 금융거래등에 대한 허가 대상이 확대 ※ 되었으므로 이에 따라 강화된 고객확인 이행이 필요한 대상을 일치하기 위해 이를 인용 조문에 반영함 ※ ‘ 금융거래등제한대상자 * ’는 금융 거래 및 재산권 처분 등을 하려는 경우 금융위의 허가를 받아야 함 * 금융위원회가 미리 지정하여 고시한 자 및 지정금융거래등제한대상자가 아닌 자로서 그 지정금융거래등제한대상자의 직간접 소유‧지배 법인인 미지정금융거래등제한대상자도 금융거래등제한대상자에 해당(법 제4조 제4항) 마. 기타 정비 (안 제3·19·30·135조) 업무규정 내 조문체계상 일치가 필요한 부분 등에 대해 정비함 ※ 자세한 사항은 금융위원회 홈페이지(http://www.fsc.go.kr>법령정보> 고시/공고>훈령) 및 금융정보분석원 홈페이지(http://www.kofiu.go.kr> 법령정보>공고/고시/훈령/예규)를 참고하시기 바랍니다.

[첨부: 1. 금융정보분석원 고시 제2025-2호( 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」).pdf] - 1 - ◎ 금융정보분석원 고시 제2025-2호 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 일부개정규정을 다음과 같이 고시합 니 다 . 2025년 10월 22일 금융정보분석원장 1. 개정이유 공중 등 협박목적 및 대량살상무기 확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법령 개정(법률 제20713호, 2025. 1. 21., 일부개정 및 대통령령 제35719호, 2025. 8. 26., 일부개정) 등으로 인하여 그간 발생한 동법 하위규정의 개정 필요사항을 반영하기 위함 2. 주요내용 가. 법률 약칭 정비 (안 제 2‧30‧43‧73‧74‧108‧119‧135조 ) 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기 확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」상 약칭을 「테러자금금지법」으로 사용하고 있으므로 업무규정상 약칭을 일치하도록 함 나. 대량살상무기확산 관련 내용 명시 (안 제4장제6절 및 제 10장제5절 제명, 제 73‧75‧135‧136조 ) 테러자금금지법령 및 업무규정상 ‘대량살상무기확산자금’ 내용을 명시하고 있어 고객확인 관련 조문에도 이를 명시함 다. 금융거래제한대상자 용어 정비 (안 제 30‧43‧73‧74‧108 ‧19‧135‧136조 ) 테러자금금지법령상 ‘금융거래등제한대상자’에 대해 금융거래 및 재산권 처분제한을 두고 있어 용어를 일치하도록 함

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- 2 - 라. 강화된 고객확인 이행 등 관련 인용 조문 반영 (안 제 30‧ 74‧136조 ) 개정 테러자금금지법령에서 금융위원회로부터 금융거래등에 대한 허가 대상이 확대※되었으므로 이에 따라 강화된 고객확인 이행이 필요한 대상을 일치하기 위해 이를 인용 조문에 반영함 ※ ‘금융거래등제한대상자*’는 금융 거래 및 재산권 처분 등을 하려는 경우 금융위의 허가를 받아야 함 * 금융위원회가 미리 지정하여 고시한 자 및 지정금융거래등제한대상자가 아닌 자로서 그 지정금융거래등제한대상자의 직간접 소유‧지배 법인인 미지정 금융거래등제한대상자도 금융거래등제한대상자에 해당(법 제4조 제4항) 마. 기타 정비 (안 제 3·19·30·135조 ) 업무규정 내 조문체계상 일치가 필요한 부분 등에 대해 정비함 ※ 자세한 사항은 금융위원회 홈페이지(http://www.fsc.go.kr>법령정보> 고시/공고>훈령) 및 금융정보분석원 홈페이지(http://www.kofiu.go.kr> 법령정보>공고/고시/훈령/예규)를 참고하시기 바랍니다.

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[첨부: 2. 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 일부개정규정안.hwpx] 금융정보분석원 고시 제2025-2호 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 일부개정규정안 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 일부를 다음과 같이 개정한다. 제2조 중 ““공중협박자금조달금지법””을 ““테러자금금지법””으로 한다. 제3조 중 “ 법 제2조제1호하목 ”을 “ 법 제2조제1호파목 ”으로 한다. 제19조제4호 중 “ 법 제11조제6항”을 “법 제15조제6항”으로 한다. 제30조제3항제6호를 다음과 같이 하고, 같은 항 제7호 중 “제2231호(2015년”을 “제1737호(2006년)”으로 한다. 6. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제43조제1항제1호를 다음과 같이 하고, 같은 항 제4호 중 “금융거래제한”을 “금융거래등제한”으로 한다. 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제1편제4장제6절의 제목 “공중협박자금조달 고객”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객”으로 한다. 제73조제1항 각 호 외의 부분 중 “공중협박자금조달고객이란”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객이란”으로 하고, 같은 항 제1호를 다음과 같이 하며, 같은 조 제3항 중 “공중협박자금조달고객”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객”으로 한다. 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제74조 중 “공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따른 금융거래제한대상자로서 같은법 제4조제3항”을 “테러자금금지법 제4조제4항”으로, “금융거래의”를 “금융거래등의”로, “금융거래를 하는”을 “금융거래등을 할”로 한다. 제75조제1항 중 “공중협박자금조달고객인지”를 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객인지”로 하고, 같은 조 제2항 중 “공중협박자금조달”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달”로 한다. 제108조제2항제6호를 다음과 같이 한다. 6. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제119조제1항제1호를 다음과 같이 하고, 같은 항 제4호 중 “금융거래제한”을 “금융거래등제한”으로 한다. 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제2편제10장제5절의 제목 “공중협박자금조달 고객”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객”으로 한다. 제135조제1항 각 호 외의 부분 중 “공중협박자금조달고객이란”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객이란”으로 하고, 같은 항 제1호를 다음과 같이 하며, 같은 조 제2항을 삭제하고, 같은 조 제3항 중 “공중협박자금조달고객”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객”으로 한다. 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제136조 중 “공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따른 금융거래제한대상자로서 같은 법 제4조제3항”을 “테러자금금지법 제4조제4항”으로, “금융거래의”를 “금융거래등의”로, “금융거래를 하는”을 “금융거래등을 할”로 한다. 제137조제1항 중 “공중협박자금조달고객인지”를 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객인지”로 하고, 같은 조 제2항 중 “공중협박자금조달”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달”로 한다. 부 칙 이 고시는 2026년 1월 22일부터 시행한다. 현 행 개 정 안 제2조(정의) 이 규정에서 사용하는 용어의 정의는 특별히 정한 경우 외에는 법ㆍ영 및 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」(이하 “공중협박자금조달금지법“ 이라 한다) 등 관련법령에서 정하는 바에 따른다. 제2조(정의) ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- “테러자금금지법“ --------------------------------------------. 제3조(적용대상) 이 규정 중 제1편은 제2조제1호에 따른 금융회사등( 법 제2조제1호하목 에 따른 카지노사업자는 제외)에 적용되고, 제2편은 법 제2조제1호하목 에 따른 카지노사업자(이하 "카지노사업자"라 한다)에 적용된다. 제3조(적용대상) ----------------------------------------- 법 제2조제1호파목 ---------------------------------------- 법 제2조제1호파목 -------------------------------------------------. 제19조(위험관리수준 평가) 금융회사등은 자신의 자금세탁 행위등의 위험을 확인ㆍ평가ㆍ이해(이하 “위험평가등”이라 한다)하기 위해 다음 각 호의 조치들을 포함하여 적절한 조치를 취해야 한다. 제19조(위험관리수준 평가) ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. 1. ∼ 3. (생 략) 1. ∼ 3. (현행과 같음) 4. 위험평가등의 정보를 금융정보분석원장 및 법 제11조제6항 에 따른 검사수탁기관의 장에게 제공하기 위한 적절한 운영체계 구축 4. --------------------------------- 법 제15조제6항 ------------------------------------------------------ 5. (생 략) 5. (현행과 같음) 제30조(고객유형 평가) ①ㆍ② (생 략) 제30조(고객유형 평가) ①ㆍ② (현행과 같음) ③ 금융회사등은 다음 각 호의 고객을 자금세탁등과 관련하여 추가정보 확인이 필요한 고객으로 고려하여야 한다. ③ -------------------------------------------------------------------------------------. 1. ∼ 5. (생 략) 1. ∼ 5. (현행과 같음) 6. 금융위원회가 공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따라 고시하는 금융거래제한대상자 6. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 7. UN(United Nations) 결의 제1267호(1999년)ㆍ제1989호(2011년) 및 제2253호(2015), 제1718호(2006년), 제2231호(2015년) , 제1988호(2011년)에 의거 국제연합 안전보장이사회 또는 동 이사회 결의 제1267호(1999년)ㆍ제1989호(2011년) 및 제2253호(2015), 제1718호(2006년), 제2231호(2015년) , 제1988호(2011년)에 의하여 구성된 각각의 위원회(Security Council Committee)가 지정한 자(이하 "UN에서 지정하는 제재대상자"라 한다) 7. ----------------------------------------------------------------------------- 제1737호(2006년) , ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 제1737호(2006년) ,------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 8. ∼ 9. (생 략) 8. ∼ 9. (현행과 같음) 제43조(요주의 인물 여부 확인) ① 금융회사등은 금융거래가 완료되기 전에 다음 각 호와 같은 요주의 인물 리스트 정보와의 비교를 통해 당해 거래고객(대리인, 법 제5조의2제1항제1호 나목에 따른 “실제소유자“ 및 법인ㆍ단체 고객의 경우 대표자를 포함한다)이 요주의 인물인지 여부를 확인할 수 있는 절차를 수립ㆍ운영하여야 한다. 제43조(요주의 인물 여부 확인) ① ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. 1. 공중협박자금조달금지법에서 금융위원회가 고시하는 금융거래제한대상자 리스트 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 2.ㆍ3. (생 략) 2.ㆍ3. (현행과 같음) 4. 금융회사등의 주요 해외지점등 소재 국가의 정부에서 자금세탁행위등의 위험을 우려하여 발표한 금융거래제한 대상자 리스트 4. ---------------------------------------------------------------------------- 금융거래등제한 --------- 5. (생 략) 5. (현행과 같음) ② (생 략) ② (현행과 같음) 제6절 공중협박자금조달 고객 제6절 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객 제73조(정의 등) ① 공중협박자금조달고객이란 다음 각 호와 같다. 제73조(정의 등) ① 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객이란 -------------------. 1. 금융위원회가 공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따라 고시하는 금융거래제한대상자 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 2. (생 략) 2. (현행과 같음) ② 삭 제 ③ 금융회사등은 공중협박자금조달고객 과 관련된 자금세탁행위등의 위험을 예방하고 완화시킬 수 있도록 필요한 절차 및 통제방안을 마련하여야 한다. ③ ---------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객 -------------------------------------------------------------------. 제74조(강화된 고객확인) 금융회사등은 공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따른 금융거래제한대상자로서 같은법 제4조제3항 에 따라 금융위원회로부터 금융거래의 허가를 받은 자와 금융거래를 하는 때에는 제20조제3항에 따른 강화된 고객확인을 이행하여야 한다. 제74조(강화된 고객확인) ---------- 테러자금금지법 제4조제4항 ------------------------------------------------------------------------- 금융거래등의 ------------- 금융거래등을 할 -------------------------------------------------. 제75조(모니터링) ① 금융회사등은 이미 계좌를 개설한 고객이 공중협박자금조달고객인지 여부를 확인하기 위해 지속적으로 모니터링하여야 한다. 제75조(모니터링) ① --------------------------------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객인지 ---------------------. ② 금융회사등은 공중협박자금조달 고객과 거래가 지속되는 동안 거래모니터링을 강화하여야 한다. ② ---------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 -----------------------------. 제108조(고객유형 평가) ① (생 략) 제108조(고객유형 평가) ① (현행과 같음) ② 카지노사업자는 다음 각 호의 고객을 자금세탁행위등과 관련하여 추가정보 확인이 필요한 고객으로 고려하여야 한다. ② ------------------------------------------------------------------------------------------. 1. ∼ 5. (생 략) 1. ∼ 5. (현행과 같음) 6. 금융위원회가 공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따라 고시하는 금융거래 제한대상자 6. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 7. (생 략) 7. (현행과 같음) 제119조(요주의 인물 여부 확인) ① 카지노사업자는 금융거래가 완료되기 전에 다음 각 호와 같은 요주의 인물 리스트 정보와의 비교를 통해 당해 거래고객이 요주의 인물인지 여부를 확인할 수 있는 절차를 수립ㆍ운영하여야 한다. 제119조(요주의 인물 여부 확인) ① --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. 1. 공중협박자금조달금지법에서 금융위원회가 고시하는 금융거래제한대상자 리스트 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 2.ㆍ3. (생 략) 2.ㆍ3. (현행과 같음) 4. 금융회사등의 해외지점등 소재 국가의 정부에서 자금세탁행위등의 위험을 우려하여 발표한 금융거래제한 대상자 리스트 4. ---------------------------------------------------------------------- 금융거래등제한 --------- 5. (생 략) 5. (현행과 같음) ② (생 략) ② (현행과 같음) 제5절 공중협박자금조달 고객 제5절 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객 제135조(정의 등) ① 공중협박자금조달고객이란 다음 각 호와 같다. 제135조(정의 등) ① 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객이란 ------------------. 1. 금융위원회가 공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따라 고시하는 금융거래제한대상자 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 2. (생 략) 2. (현행과 같음) ② 공중협박자금이란「공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」제2조제1호의 정의에 따른다. <삭 제> ③ 카지노사업자는 공중협박자금조달고객 과 관련된 자금세탁행위등의 위험을 예방하고 완화시킬 수 있도록 필요한 절차 및 통제방안을 마련하여야 한다. ③ ----------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객 -------------------------------------------------------------------. 제136조(강화된 고객확인) 카지노사업자는 공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따른 금융거래제한대상자로서 같은 법 제4조제3항 에 따라 금융위원회로부터 금융거래의 허가를 받은 자와 금융거래를 하는 때에는 제102조제3항에 따른 강화된 고객확인을 이행하여야 한다. 제136조(강화된 고객확인) ----------- 테러자금금지법 제4조제4항 ----------------------------------------------------------------------- 금융거래등의 ------------- 금융거래등을 할 ---------------------------------------------------. 제137조(모니터링) ① 카지노사업자는 이미 금융거래가 이루어진 고객이 공중협박자금조달고객인지 여부를 확인하기 위해 지속적으로 모니터링하여야 한다. 제137조(모니터링) ① ------------------------------------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객인지 ------------------------. ② 카지노사업자는 공중협박자금조달 고객과 거래가 지속되는 동안 거래모니터링을 강화하여야 한다. ② ----------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 -----------------------------. 신ㆍ구조문대비표 〈 고시안 소관 부서명 〉 금융위원회 금융정보분석원 기획행정실 연 락 처 (02) 2100 - 1741

[첨부: 2. 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 일부개정규정안.pdf] - 1 - 금융정보분석원 고시 제2025-2호 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 일부개정규정안 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 일부를 다음과 같이 개정한다. 제2조 중 ““공중협박자금조달금지법””을 ““테러자금금지법””으로 한다. 제3조 중 “법 제2조제1호하목”을 “법 제2조제1호파목”으로 한다. 제19조제4호 중 “법 제11조제6항”을 “법 제15조제6항”으로 한다. 제30조제3항제6호를 다음과 같이 하고, 같은 항 제7호 중 “제2231호(201 5년”을 “제1737호(2006년)”으로 한다. 6. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제43조제1항제1호를 다음과 같이 하고, 같은 항 제4호 중 “금융거래제 한”을 “금융거래등제한”으로 한다. 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제1편제4장제6절의 제목 “공중협박자금조달 고객”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객”으로 한다. 제73조제1항 각 호 외의 부분 중 “공중협박자금조달고객이란”을 “공중 협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객이란”으로 하고, 같은 항 제 1호를 다음과 같이 하며, 같은 조 제3항 중 “공중협박자금조달고객”을

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- 2 - “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객”으로 한다. 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제74조 중 “공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따른 금융거래제한대 상자로서 같은법 제4조제3항”을 “테러자금금지법 제4조제4항”으로, “금 융거래의”를 “금융거래등의”로, “금융거래를 하는”을 “금융거래등을 할” 로 한다. 제75조제1항 중 “공중협박자금조달고객인지”를 “공중협박자금 및 대량 살상무기확산자금조달고객인지”로 하고, 같은 조 제2항 중 “공중협박자 금조달”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달”로 한다. 제108조제2항제6호를 다음과 같이 한다. 6. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제119조제1항제1호를 다음과 같이 하고, 같은 항 제4호 중 “금융거래제 한”을 “금융거래등제한”으로 한다. 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제2편제10장제5절의 제목 “공중협박자금조달 고객”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객”으로 한다. 제135조제1항 각 호 외의 부분 중 “공중협박자금조달고객이란”을 “공중 협박자금 및 대량살상무기확산자금조달고객이란”으로 하고, 같은 항 제 1호를 다음과 같이 하며, 같은 조 제2항을 삭제하고, 같은 조 제3항 중 “공중협박자금조달고객”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조 달고객”으로 한다.

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- 3 - 1. 테러자금금지법 제4조제4항에 따른 금융거래등제한대상자 제136조 중 “공중협박자금조달금지법 제4조제1항에 따른 금융거래제한 대상자로서 같은 법 제4조제3항”을 “테러자금금지법 제4조제4항”으로, “금융거래의”를 “금융거래등의”로, “금융거래를 하는”을 “금융거래등을 할”로 한다. 제137조제1항 중 “공중협박자금조달고객인지”를 “공중협박자금 및 대량 살상무기확산자금조달고객인지”로 하고, 같은 조 제2항 중 “공중협박자 금조달”을 “공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달”로 한다. 부 칙 이 고시는 2026년 1월 22일부터 시행한다.

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- 4 - 신ㆍ구조문대비표 현 행 개 정 안 제2조(정의) 이 규정에서 사용하 는 용어의 정의는 특별히 정한 경우 외에는 법ㆍ영 및 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기확 산을 위한 자금조달행위의 금지 에 관한 법률」(이하 “공중협박 자금조달금지법“이라 한다) 등 관련법령에서 정하는 바에 따른 다. 제2조(정의) ---------------- ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ --------------- “테러자금 금지법“------------------ ------------------------ --. 제3조(적용대상) 이 규정 중 제1 편은 제2조제1호에 따른 금융회 사등(법 제2조제1호하목에 따른 카지노사업자는 제외)에 적용되 고, 제2편은 법 제2조제1호하목 에 따른 카지노사업자(이하 "카 지노사업자"라 한다)에 적용된 다. 제3조(적용대상) ------------- ------------------------ ----법 제2조제1호파목------ ------------------------ ----------법 제2조제1호파목 ------------------------ ------------------------ -. 제19조(위험관리수준 평가) 금융 회사등은 자신의 자금세탁 행위 등의 위험을 확인ㆍ평가ㆍ이해 (이하 “위험평가등”이라 한다) 하기 위해 다음 각 호의 조치들 을 포함하여 적절한 조치를 취 해야 한다. 제19조(위험관리수준 평가) ---- ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------.

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- 5 - 1. ∼ 3. (생 략) 1. ∼ 3. (현행과 같음) 4. 위험평가등의 정보를 금융정 보분석원장 및 법 제11조제6 항에 따른 검사수탁기관의 장 에게 제공하기 위한 적절한 운영체계 구축 4. ---------------------- ----------- 법 제15조제6 항--------------------- ----------------------- ---------- 5. (생 략) 5. (현행과 같음) 제30조(고객유형 평가) ①ㆍ② (생 략) 제30조(고객유형 평가) ①ㆍ② (현행과 같음) ③ 금융회사등은 다음 각 호의 고객을 자금세탁등과 관련하여 추가정보 확인이 필요한 고객으 로 고려하여야 한다. ③ ---------------------- ------------------------ ------------------------ ---------------. 1. ∼ 5. (생 략) 1. ∼ 5. (현행과 같음) 6. 금융위원회가 공중협박자금 조달금지법 제4조제1항에 따 라 고시하는 금융거래제한대 상자 6. 테러자금금지법 제4조제4항 에 따른 금융거래등제한대상 자 7. UN(United Nations) 결의 제1 267호(1999년)ㆍ제1989호(2011 년) 및 제2253호(2015), 제1718 호(2006년), 제2231호(2015년), 제1988호(2011년)에 의거 국제 연합 안전보장이사회 또는 동 이사회 결의 제1267호(1999년) ㆍ제1989호(2011년) 및 제2253 7. ----------------------- ----------------------- ----------------------- --------제1737호(2006년), - ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------

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- 6 - 호(2015), 제1718호(2006년), 제 2231호(2015년), 제1988호(2011 년)에 의하여 구성된 각각의 위 원회(Security Council Commit tee)가 지정한 자(이하 "UN에 서 지정하는 제재대상자"라 한 다) ----------------------제 1737호(2006년),------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ - 8. ∼ 9. (생 략) 8. ∼ 9. (현행과 같음) 제43조(요주의 인물 여부 확인) ① 금융회사등은 금융거래가 완 료되기 전에 다음 각 호와 같은 요주의 인물 리스트 정보와의 비교를 통해 당해 거래고객(대 리인, 법 제5조의2제1항제1호 나목에 따른 “실제소유자“ 및 법인ㆍ단체 고객의 경우 대표자 를 포함한다)이 요주의 인물인 지 여부를 확인할 수 있는 절차 를 수립ㆍ운영하여야 한다. 제43조(요주의 인물 여부 확인) ① ---------------------- ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ --------------------. 1. 공중협박자금조달금지법에서 금융위원회가 고시하는 금융 거래제한대상자 리스트 1. 테러자금금지법 제4조제4항 에 따른 금융거래등제한대상 자 2.ㆍ3. (생 략) 2.ㆍ3. (현행과 같음) 4. 금융회사등의 주요 해외지점 등 소재 국가의 정부에서 자 금세탁행위등의 위험을 우려 4. ---------------------- ----------------------- -----------------------

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- 7 - 하여 발표한 금융거래제한 대 상자 리스트 -------- 금융거래등제한 - -------- 5. (생 략) 5. (현행과 같음) ② (생 략) ② (현행과 같음) 제6절 공중협박자금조달 고객 제6절 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객 제73조(정의 등) ① 공중협박자금 조달고객이란 다음 각 호와 같 다. 제73조(정의 등) ① 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객이란 ----------------- --. 1. 금융위원회가 공중협박자금 조달금지법 제4조제1항에 따 라 고시하는 금융거래제한대 상자 1. 테러자금금지법 제4조제4항 에 따른 금융거래등제한대상 자 2. (생 략) 2. (현행과 같음) ② 삭 제 ③ 금융회사등은 공중협박자금 조달고객과 관련된 자금세탁행 위등의 위험을 예방하고 완화시 킬 수 있도록 필요한 절차 및 통제방안을 마련하여야 한다. ③ ---------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객--------------------- ------------------------ ----------------------. 제74조(강화된 고객확인) 금융회 사등은 공중협박자금조달금지 법 제4조제1항에 따른 금융거래 제한대상자로서 같은법 제4조 제3항에 따라 금융위원회로부 제74조(강화된 고객확인) ------ ---- 테러자금금지법 제4조제4 항----------------------- ------------------------ ------------------------

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- 8 - 터 금융거래의 허가를 받은 자 와 금융거래를 하는 때에는 제2 0조제3항에 따른 강화된 고객확 인을 이행하여야 한다. -- 금융거래등의 ----------- -- 금융거래등을 할 -------- ------------------------ -----------------. 제75조(모니터링) ① 금융회사등 은 이미 계좌를 개설한 고객이 공중협박자금조달고객인지 여 부를 확인하기 위해 지속적으로 모니터링하여야 한다. 제75조(모니터링) ① --------- ------------------------ 공중협박자금 및 대량살상무기 확산자금조달고객인지 ------ ---------------. ② 금융회사등은 공중협박자금 조달 고객과 거래가 지속되는 동안 거래모니터링을 강화하여 야 한다. ② ---------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 ------------------------ -----. 제108조(고객유형 평가) ① (생 략) 제108조(고객유형 평가) ① (현행 과 같음) ② 카지노사업자는 다음 각 호 의 고객을 자금세탁행위등과 관 련하여 추가정보 확인이 필요한 고객으로 고려하여야 한다. ② ---------------------- ------------------------ ------------------------ --------------------. 1. ∼ 5. (생 략) 1. ∼ 5. (현행과 같음) 6. 금융위원회가 공중협박자금 조달금지법 제4조제1항에 따 라 고시하는 금융거래 제한대 상자 6. 테러자금금지법 제4조제4항 에 따른 금융거래등제한대상 자 7. (생 략) 7. (현행과 같음) 제119조(요주의 인물 여부 확인) 제119조(요주의 인물 여부 확인)

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- 9 - ① 카지노사업자는 금융거래가 완료되기 전에 다음 각 호와 같 은 요주의 인물 리스트 정보와 의 비교를 통해 당해 거래고객 이 요주의 인물인지 여부를 확 인할 수 있는 절차를 수립ㆍ운 영하여야 한다. ① ---------------------- ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ------------------------ ----------. 1. 공중협박자금조달금지법에서 금융위원회가 고시하는 금융 거래제한대상자 리스트 1. 테러자금금지법 제4조제4항 에 따른 금융거래등제한대상 자 2.ㆍ3. (생 략) 2.ㆍ3. (현행과 같음) 4. 금융회사등의 해외지점등 소 재 국가의 정부에서 자금세탁 행위등의 위험을 우려하여 발 표한 금융거래제한 대상자 리 스트 4. ---------------------- ----------------------- ----------------------- -- 금융거래등제한 ------- -- 5. (생 략) 5. (현행과 같음) ② (생 략) ② (현행과 같음) 제5절 공중협박자금조달 고객 제5절 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객 제135조(정의 등) ① 공중협박자 금조달고객이란 다음 각 호와 같다. 제135조(정의 등) ① 공중협박자 금 및 대량살상무기확산자금조 달고객이란 --------------- ---. 1. 금융위원회가 공중협박자금 조달금지법 제4조제1항에 따 1. 테러자금금지법 제4조제4항 에 따른 금융거래등제한대상

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- 10 - 라 고시하는 금융거래제한대 상자 자 2. (생 략) 2. (현행과 같음) ② 공중협박자금이란「공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위 의 금지에 관한 법률」제2조제1 호의 정의에 따른다. <삭 제> ③ 카지노사업자는 공중협박자 금조달고객과 관련된 자금세탁 행위등의 위험을 예방하고 완화 시킬 수 있도록 필요한 절차 및 통제방안을 마련하여야 한다. ③ ----------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 고객--------------------- ------------------------ ----------------------. 제136조(강화된 고객확인) 카지노 사업자는 공중협박자금조달금 지법 제4조제1항에 따른 금융거 래제한대상자로서 같은 법 제4 조제3항에 따라 금융위원회로 부터 금융거래의 허가를 받은 자와 금융거래를 하는 때에는 제102조제3항에 따른 강화된 고 객확인을 이행하여야 한다. 제136조(강화된 고객확인) ----- ------ 테러자금금지법 제4조 제4항-------------------- ------------------------ ------------------------ --- 금융거래등의 ---------- --- 금융거래등을 할 ------- ------------------------ --------------------. 제137조(모니터링) ① 카지노사업 자는 이미 금융거래가 이루어진 고객이 공중협박자금조달고객 인지 여부를 확인하기 위해 지 속적으로 모니터링하여야 한다. 제137조(모니터링) ① --------- ------------------------ ---- 공중협박자금 및 대량살 상무기확산자금조달고객인지 - -----------------------.

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- 11 - ② 카지노사업자는 공중협박자 금조달 고객과 거래가 지속되는 동안 거래모니터링을 강화하여 야 한다. ② ----------- 공중협박자금 및 대량살상무기확산자금조달 ------------------------ -----.

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〈 고시안 소관 부서명 〉 금융위원회 금융정보분석원 기획행정실 연 락 처 (02) 2100 - 1741

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